قاموس المدفوعات
شرحنا بلغة بسيطة المصطلحات الشائعة في عالم الدفع والتحصيل ونقاط البيع. وإذا كان للمصطلح مقابل في الموقع، أضفنا رابطًا للصفحة المعنية.
A
- دفع الاشتراك
- طريقة تحصيل تتكرر تلقائيًا على فترات محددة (شهريًا أو سنويًا). يمنح العميل الإذن مرة واحدة ثم تُخصم المدفوعات لاحقًا من البطاقة المحفوظة.
- API
- واجهة تربط برنامجين ببعضهما. وفي جانب الدفع، تتيح واجهة API لموقع المنشأة أو تطبيقها التخاطب مباشرة مع بنية الدفع.POS عبر API
B
- BKM
- مركز البطاقات بين البنوك. هو المؤسسة التي تدير البنية المشتركة لنظام الدفع بالبطاقات في تركيا؛ ويتم عبره توجيه عمليات البطاقات بين البنوك ومقاصتها.
C
- POS عبر الهاتف
- حل يحوّل الهاتف الذكي إلى جهاز نقاط بيع. في الهواتف المزوّدة بـ NFC تُمرَّر البطاقة على ظهر الهاتف للتحصيل بلا تلامس؛ دون حاجة لحمل جهاز منفصل.POS عبر الهاتف
- رد المبالغ المدفوعة (Chargeback)
- عندما يعترض حامل البطاقة على عملية، يسترد بنكه المبلغ من المنشأة. وتُدار عملية الاعتراض وفق القواعد بين البنوك.
D
- المحفظة الرقمية
- حساب إلكتروني تُحفظ فيه الأموال وبيانات البطاقات والدفع، ويمكن إجراء عمليات الدفع والتحويل من خلاله. ومحفظة Faturamatik تطبيق محفظة رقمية.محفظة Faturamatik
E
- EFT
- التحويل الإلكتروني للأموال. إرسال المال بين حسابات في بنوك مختلفة. أما التحويل داخل البنك نفسه فيسمى havale.
- النقود الإلكترونية
- قيمة تُحفظ إلكترونيًا مقابل أموال أُودعت لدى المؤسسة المُصدِرة، وتُستخدم في عمليات الدفع ويمكن استردادها عند الطلب. ومؤسسات النقود الإلكترونية مرخّصة في هذا المجال.
F
- تحصيل الفواتير
- تحصيل فواتير مؤسسات مثل الكهرباء والماء والغاز والهاتف عبر نقطة دفع أو قناة رقمية.دفع الفواتير عبر الإنترنت
- إدارة الاحتيال
- مجموعة قواعد ونظام مراقبة لكشف العمليات الاحتيالية ومنعها. تُوقَف العمليات المشبوهة تلقائيًا أو تُحال إلى تحقق إضافي.
I
- IBAN
- صيغة رقم الحساب المصرفي الدولي. تجمع رمز الدولة وخانات التحقق وبيانات البنك والحساب في رقم واحد لتصل التحويلات إلى الحساب الصحيح.
K
- Komisyon
- رسم الخدمة المفروض على عملية الدفع. وفي المدفوعات بالبطاقة تُحدَّد النسبة وفق قطاع المنشأة وحجم عملياتها وعدد الأقساط ونوع الحل المستخدم.
L
- الدفع عبر رابط
- طريقة تحصيل يُرسَل فيها إلى العميل رابط دفع بمبلغ ووصف محدَّدين. ولا حاجة إلى موقع إلكتروني أو تكامل.POS بالرابط
M
- الطلب البريدي/الهاتفي (MOTO)
- طريقة دفع لا يكون فيها حامل البطاقة حاضرًا فعليًا، وتُستكمل العملية بأخذ بيانات البطاقة عبر الهاتف أو المراسلة. وتتطلب عناية إضافية في إدارة المخاطر.
- Masterpass
- بنية دفع رقمي وحفظ بطاقات تُخزّن بيانات البطاقة بأمان وتتيح استخدامها في المشتريات دون إعادة إدخالها.
N
- NFC / الدفع بلا تلامس
- تقنية دفع قصيرة المدى تتم بتقريب البطاقة أو الهاتف من الجهاز دون إدخال رمز. أما المبالغ التي تتجاوز الحد المحدد فتتطلب إدخال الرمز.
ع
- ÖKC (صندوق النقد)
- جهاز تسجيل المدفوعات. وهو الجهاز الذي يصدر المستند المالي (الإيصال) للبيع. وأجهزة الجيل الجديد يمكنها أيضًا قبول الدفع بالبطاقة على الجهاز نفسه.POS مع الصندوق الضريبي
- الحجز المسبق للمبلغ
- حجز مبلغ العملية على البطاقة دون خصمه فورًا. وعند اكتمال الخدمة يُحدَّد المبلغ نهائيًا ويُفرَج عن الجزء غير المستخدم. ويُستخدم في مجالات مثل الفنادق وتأجير السيارات.
P
- الدفع في الأسواق الإلكترونية
- نموذج دفع في المنصات متعددة البائعين، حيث يُحصَّل المبلغ عبر المنصة ثم يُوزَّع على البائعين.POS عبر API
- PCI DSS
- المعيار الأمني الدولي الذي تضعه مؤسسات البطاقات لمعالجة بيانات البطاقات وحفظها بأمان. وتخضع بنى الدفع للتدقيق للتحقق من التزامها به.
- نقاط البيع
- الاسم العام للنظام المستخدم لقبول المدفوعات بالبطاقة. وقد يكون جهازًا ماديًا (ثابتًا أو أندرويد أو محمولًا) أو برمجيًا (نقاط بيع افتراضية أو API).حلول نقاط البيع
- Provizyon
- عملية حصول معاملة البطاقة على موافقة البنك. وعند الموافقة يُخصم المبلغ من الحد المتاح للبطاقة.
Q
- الدفع عبر QR
- طريقة دفع تتم بمسح رمز QR الذي يحمل بيانات الدفع بالهاتف. وتُستكمل ببطاقة أو تطبيق محفظة.
S
- نقطة بيع افتراضية
- حل دفع برمجي يتيح التحصيل بالبطاقة عبر الإنترنت. تُدمَج صفحة الدفع في الموقع دون الحاجة إلى جهاز مادي.نقطة بيع افتراضية
T
- Tahsilat
- استيفاء قيمة المنتج أو الخدمة المباعة من العميل. ويمكن أن يتم نقدًا أو ببطاقة أو رابط أو QR أو حوالة/EFT.
- Taksitlendirme
- تقسيم مبلغ الدفع على عدة أشهر عبر بطاقة الائتمان. وقد يتغيّر عدد الأقساط بحسب القطاع والبطاقة.
- TROY
- نظام الدفع بالبطاقات المحلي في تركيا. ويمكن استخدام البطاقات التي تحمل شعار TROY في بنى نقاط البيع ونقاط البيع الافتراضية التي تقبلها.
V
- تاريخ القيمة
- التاريخ الذي يصل فيه مبلغ العملية إلى الحساب. وفي التحصيل بالبطاقة يُحدَّد يوم تحويل المبلغ إلى حساب المنشأة بوصفه تاريخ القيمة.
- VUK 507
- التعميم العام لقانون الإجراءات الضريبية بشأن أجهزة تسجيل المدفوعات من الجيل الجديد. ويحدّد قواعد دمج التحصيل بالبطاقة والإيصال المالي في جهاز واحد.أندرويد POS معتمد وفق VUK507
Y
- التحويل المالي الدولي
- إرسال الأموال إلى مستفيد في الخارج أو استلام أموال واردة من الخارج. ويمكن التسليم إلى حساب مصرفي أو إلى نقاط الدفع النقدي.التحويل المالي الدولي
3
- 3D Secure
- خطوة أمان في المدفوعات الإلكترونية بالبطاقة يطلب فيها بنك حامل البطاقة تحققًا إضافيًا. والرمز لمرة واحدة الذي يصل إلى الهاتف أثناء الدفع جزء من هذه الخطوة ويقلّل خطر الاحتيال.
أنشئ حسابك في خطوات قليلة.
يمكنك إنشاء حساب محفظة Faturamatik في خطوات قليلة والبدء باستخدامه فورًا.
رمز QR
امسح وحمّل
